如发现有乱码，请点击下面链接浏览原文
正文摘录:

厂…一………一…一一一一一一一一。————一。一——————。lI张老板开了家建材装潢公司，事业蒸蒸日上。但由人理财意识，定期为张老板提供理财信息和理财报告，还lI于生意上日理万机，他无力顾及本人和家庭的财务状况。帮助其顺利实现了主要的理财目标。例如联系沟通知名Il通过朋友推荐，张老板决定聘用一家独立理财机构为自留学机构，完成女儿海外留学规划安排；联系海外著名银II己打理资产。经过与公司的多次沟通并且3次约见该公司行，为女儿办理理财账户、信用卡，并完成海外教育基金lI推荐的私人理财顾问，张老板认为非常符合自己的需求，安排等。另外还进行家庭成员的保险方案诊断并重新修Il便与该公司签定了私人理财顾问服务协议和客户信息保正，将张太太的商业医疗不足保障部分补齐。在创业投资ll密协议，并聘请有7年财务管理、金融投资和实业投资管方面，小韩向张老板提出新的理财建议——妻子创业计lI理经验、获取美国特许财富管理师资格的小韩作为其独划，积极协助原先一直在家料理家庭的张太太寻找投资ll立财务顾问。-张老板为此支付6万元的1年期服务费。项目，并参与合作谈判、选择店址等前期筹备，还为张太lI在小韩的协助下，张老板首先全面回顾和分析自身太提供创业心理培训和管理培训等服务。在金融投资方II的财务状况，并接受了风险承受能力测试。进一步，理财面，将家庭450万元现金由单纯存入银行吃利息转换为目lI顾问师协助张老板设定个人理财目标，做出三年内的理前20％用于购买贷币市场基金、50％购买保本型投资基II财组合和投资工具选择方案。张老板认可后，小韩开始协金和30~／0投入太太负责的房产经纪加盟店的“二五三”投lI助实施、动态跟踪并及时提出专业修正意见。资组合规划方案，年收益率增加了5％。ll一年中，理财顾问小韩不仅帮助张老板快速树立私lL………………………——……——一..J现裟鬣黧没时间，或者即使有钱有时间，却没有学会如何规划与打理资产。当然，有钱人需要理财管家服务，没钱人同样也需要专业的理财顾问师帮忙，否则就永远无法完成财富积累。在北京，这种针对高净值客户的私人理财管家服务已经出现，并得到_r客户的认同。业务模式香港的一些独立理财顾问机构开始在国内尝试第三方理财业务模式。2004年底，一向推崇“信用卡+私人理财”商业模式的太合控股集团投资成立富晨理财公司，在北京市场第一次打出了第三方理财服务的大旗。与此同时，有券商背景的第一创业理财中心也在北京市场有声有色地拓展第三方理财业务，并与北京一些知名的保险、基金、信托机构合作，进行有益的实践。目前，虽然国内私人理财刚进入萌芽期，但是第三方理财服务实践已经暗潮涌动。第三方理财顾问机构和独立理财顾问是私人理财市场发展的主要推动者，也是该行业发展到更高阶段的重要标志。当然，这种独立理财机构仍将以顾问式营销服务为主，但不可否认，他们当中的一些人肯定会逐步转向私人理财管家服务。私人理财管家服务在国外由一些著名的私人银行机构、独立理财顾问公司、会计师、律师或来自不同服务领域的合作者提供。私人理财管家一般提供的是专业化、个性化以及综合性理财顾问服务，有时甚至是专门针对高端VIP客户的专属服务，这种服务类似家庭医生、私人会计师、私人律师等，它充分体现出以客户为核心的服务理念，使客户得到高质量的理财服务。私人理财管家式服务的出现，弥补了客户与金融机构在信息理解和信息利用中处于不对称地位而形成的差距，为客户提供了规避风险、协助理财等全面的贴心服务。授之以鱼不如授之以渔，私人理财管家让客户在资产保值、增值的同时，真正地学会理财。服务内容私人理财管家首先会帮助客户树立正确的财富观。正确的财富观很重要，就像西方一些著名私人银行的服务理念所说“FinancialPlanning：prOvidenewlifestyletOclierLts“(理财规划服务提供给客户的是一种新的生活方式)。对客户来说，学会理财、科学理财，生活方式将与众不同。目前国内金融产品比较有限，老百姓传统理财理念是把保值放在第一位，资产的安全性被看作是理财最重要的因素，老百姓仍然喜欢把钱存放在银行。其实，对于老百姓而言，在进行个人理财规划时，应该将自己的职业发展、生活目标、家庭等相关联的信息纳入综合考虑。除了金融领域的理财规划外，更要考虑尝试在新兴的行业进行项目投资活20052005年第5期医冀圜37年第5期臣蘧盏幽37