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正文摘录:

②英2信息咨询有限公司跫⑧熬键禳赌灏阃婚《@F@》哟寄竭诚欢迎全国各地大学、专业机构、培训团体现时之中国，综合国力不断提升，人均收入越来越高，人民生活水平稳步提高。然而临一系列社会问题人口绝对数量增多。老龄化加剧.金融、股票市场亟待完善，货币浠个重要而长期的话题。有关部门的资料显示.我国已成为老龄化速度最快、老年人口最多数量已占全世界的1／5，到2020年.老年人口比重将从现在的7％上升到118％。据预泱例将达到23％.专业理财师对已经到来的老龄化问题，为养老提前着手准备至关重要，这就要考虑如何正确有效地管理好财富，而个人理财策划在其中扮演了一个重要角色，由此衍生的专业理财师成为老龄化社会的职场宠儿。个人理财策划服务内容个人理财策划是一种综合的金融服务，由专业的个人理财策划人员，通过分析和评估客户的财务状况，和客户共同确定理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案。它不局限于向客户提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有#fx,f,I生的金融服务组合。同时，个人理财策划是针对客户一生或者某个阶段的策划，包括个人、家庭生命周期各阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险策划，投资目标确立与实现，职业生涯策划，子女养育及教育策划，退休计划，个人82愿圆2005年第5期老龄化社会的职场宠儿税务筹划及遗产策划等各个方面。国内目前行业发展状况个人理财策划是现代商业银行新型的个人金融服务方式，在西方发达国家已深入到每个家庭。伴随着中国银行业与世界接轨，伴随着现代金融市场的发展，我国商业银行也开始普遍开展个人金融业务。在港资银行方面，汇丰银行在上海推出了它的第一个卓越理财中心；紧随其后，恒生银行也把其经营多年的“优越理财中心”品牌引进上海、广州等城市。内地的各大银行也纷纷推出了自己的个人理财业务，如广发行的真情理财、招行的金葵花理财、建行的如意理财、中行的中银理财、工行的理财金账户等。据了解，我国政府将加快推进社会中介组织与政府部门相脱离的进程，为中介组织发展创造良好的外部环境。同时还将加强监督，尽快制定相应的法律法规，规范会计、咨询、资产评估、律师等市场中介机构的行口文／简木金为，整顿和规范中介服务市场。这些举措将为理财策划行业的良好发展提供更广阔的空间。专业理财师人才紧缺伴随着居民储蓄和个人收入的不断提高以及退休人口的增多，国民的理财意识正在不断提升，个人理财服务的市场空间日益扩大，消费者对理财策划师的专业要求越来越高，过去那种“重理财产品，轻理财师”的理念已经改变。财务策划已成为重要的职业，具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的理财顾问师、注册财务策划师，将成为金融职场上的宠儿。然而，目前全世界从事财务策划的专业人员约有64000名，其中拥有CFC、CFP、CFA等北美理财界广泛认可资格的一半以上人员分布在北美地区，而国内还比较欠缺熟悉保险、证券、银行多领域金融业务的复合型人才，这使得个人理财服务在同内的发展受到r限制。圜疆作者系cFc中国认证委员会会员部委员E—mail：l几f。@cfcc㈠na。Igwwwcfcchina。_q一一一一